El presidente de un importante banco español se disculpó por lo que describió como un malentendido de cumplimiento interno después de que clientes israelíes en España reportaron restricciones en cuentas y transferencias demoradas relacionadas con nuevas medidas gubernamentales.
En una carta revelada por The Jerusalem Post, el presidente de Banco Sabadell, Josep Oliu, escribió al presidente Isaac Herzog expresando apoyo a Israel y diciendo que el banco había revisado sus procedimientos después de que el manejo inicial de algunos equipos internos pudiera haber creado una impresión errónea sobre su tratamiento a clientes israelíes.
En la carta, fechada el 14 de noviembre de 2025, Oliu dijo que Sabadell apoyaba "las relaciones de empresas e individuos entre los ciudadanos de Israel y España", y destacó que durante los últimos 12 meses, el banco había proporcionado servicios financieros a "más de 2,000 empresas" con relaciones comerciales con Israel, incluyendo transferencias, cartas de crédito y garantías de exportación e importación por un total de aproximadamente 500 millones de euros, según el documento.
Oliu relacionó la confusión con el Real Decreto-Ley 10/2025 de España, diciendo que Sabadell "cambió sus procedimientos" para cumplir con las normas al mismo tiempo que permitía a los clientes seguir con las "actividades comerciales normales" relacionadas con Israel. Escribió que la "interpretación inicial" del decreto y su implementación "en los sistemas internos del banco" podrían haber llevado a la comunidad judía internacional a percibir un cambio que estaba "lejos de la realidad" de la relación del banco con Israel.
"Así que en cuanto se identificó este problema, los servicios del banco revisaron nuestros procedimientos," escribió Oliu, agregando que desde entonces el banco "no ha recibido ninguna indicación de insatisfacción o queja" de clientes con relaciones con Israel. Concluyó, "Lamento profundamente esta situación," y reiteró su apoyo a mantener los lazos comerciales entre Israel y España.
'Escrutinio intensificado' contra israelíes
La carta siguió a informes que circularon en los medios israelíes y judíos, y en X (anteriormente Twitter), alegando que los clientes israelíes en España enfrentaban un escrutinio intensificado después de que Madrid adoptara nuevas medidas presentadas como pasos "urgentes" relacionados con Gaza.
Según esos informes, se pidió a algunos clientes israelíes y empresas vinculadas a Israel que presentaran una documentación detallada, que incluía descripciones de transacciones, direcciones, información sobre el usuario final y declaraciones por escrito de que los bienes involucrados en ciertas transacciones no provenían de asentamientos israelíes. Algunos dijeron que las transferencias se retrasaron o se sometieron a aprobación de cumplimiento caso por caso, y que los fondos no se liberaron hasta que se presentara documentación adicional.
Maldita.es, un medio de verificación de hechos español, publicó una entrada en su "Buloteca" sobre la afirmación, señalando que la presentación fue enviada por usuarios y no había sido investigada de forma independiente por su redacción de noticias, mientras resumía las acusaciones y el lenguaje que circulaba en línea.
Un punto central de controversia es si el decreto de España se dirige solo a las entidades que nombra explícitamente, o si los bancos pueden aplicar controles de riesgo de manera más amplia. El gobierno de España dijo que el decreto incluía un "embargo total de armas" a Israel, así como una prohibición de importar productos originarios de lo que llama 'asentamientos israelíes ilegales' en el 'territorio palestino ocupado', junto con restricciones a la publicidad de bienes y servicios de origen en asentamientos.
La Agencia Tributaria de España ha enfatizado que el Artículo 3 del Real Decreto-Ley 10/2025 aborda específicamente la importación aduanera de productos originarios de asentamientos israelíes en los territorios que España define como "ocupados", y señala que el decreto requiere una lista publicada de localidades y códigos postales para facilitar la aplicación.
Esta distinción es importante porque los bancos a menudo establecen controles de cumplimiento que van más allá de los procedimientos aduaneros estrechos. Las instituciones financieras aplican rutinariamente marcos de "conozca a su cliente" y basados en el riesgo, lo que puede llevar a solicitar documentación adicional cuando un gobierno introduce nuevas restricciones que afectan a geografías, bienes o contrapartes específicas, incluso si la medida original se presenta como una regla de importación en lugar de una regla bancaria.
Exigiendo declaraciones
Los críticos del enfoque de Sabadell argumentaron que, sea cual sea lo que el decreto requiera de los importadores españoles, exigir declaraciones a los clientes y ralentizar la actividad de las cuentas ordinarias constituye un exceso. Los partidarios de la postura de cumplimiento del banco argumentaron que los prestamistas enfrentan una exposición significativa si las transacciones se juzgan más tarde como facilitadoras del comercio restringido, y que por lo tanto pueden solicitar garantías documentales más sólidas para protegerse a sí mismos.
La carta de Oliu buscaba separar la posición declarada del banco de la experiencia del cliente descrita durante el lanzamiento inicial. Al reconocer la posibilidad de una "percepción equivocada" y describir procedimientos revisados, el presidente pareció señalar que se reconoció que la primera implementación creó daño reputacional y diplomático.
La disputa de Sabadell también se ha desarrollado en medio de un deterioro más amplio en las relaciones entre Israel y España a raíz de la guerra. En septiembre, Reuters informó que España prohibió que los barcos y aviones que transportaban armas hacia Israel pudieran atracar en puertos españoles o ingresar a su espacio aéreo, una medida que recibió fuertes críticas de Israel.
La política de España también ha mostrado una tensión interna entre la señalización política y la realidad industrial. El martes, Reuters informó que España otorgó a Airbus una exención que permite el uso continuo de tecnología israelí en la producción en instalaciones españolas, a pesar de la dirección más amplia de las restricciones de España, citando el peso industrial de la empresa y su impacto en el empleo.
Para individuos y empresas israelíes que operan en España, la pregunta práctica ahora es si los procedimientos revisados descritos en la carta de Oliu se traducen en un acceso predecible y no discriminatorio a los servicios bancarios, y qué documentación se requerirá para los pagos vinculados a Israel en el futuro.